警惕 “国家项目” 陷阱！20 个资金盘骗局集中曝光，九洲深度揭秘诈骗套路

近年来，随着互联网金融的快速发展，各类资金盘骗局层出不穷，骗子们不断变换包装手法，打着 “国家项目”“国企背景”“高收益理财” 等旗号，大肆骗取群众钱财。2026 年 5 月 12 日，互联网反诈资深人士老树发布紧急预警，曝光 20 个资金盘骗局，这些项目均为典型的庞氏骗局，部分已出现提现困难、立案调查等问题，严重危害群众财产安全。九洲深入调查后，为广大市民揭开这些骗局的真实面目，守护大家的 “钱袋子”。

在此次曝光的 20 个骗局中，冒充国家项目的骗局占比极高，成为骗子最常用的诈骗手段。其中 “惠民达” 项目极具代表性，该项目谎称是国家扶持的惠民工程，伪造 “财政部金融资本运营中心主任” 身份，以 “免费注册领钱” 为诱饵吸引群众参与。初期，骗子承诺参与者缴纳 2786 元保证金，领取保障卡后可获得 39.8 万国家红利，不少群众信以为真纷纷交钱，却始终未拿到所谓红利。随后，骗子又以 “数字身份核验”“审计费”“永久惠民福利申报费” 等名义反复索要钱财，仅 600 元申报费一项就骗取大量群众资金，本质上是一场彻头彻尾的纯骗局。

除 “惠民达” 外，国梦金桥、匠心忠华、中国红 413、终谷农项、圆梦钱包等项目，均打着国家名义招摇撞骗。这些骗局套路高度相似，均伪造国家文件、虚构政府工作人员身份，利用群众对国家的信任，以 “国家发放红利”“精准扶贫”“公益扶持” 为噱头，一步步诱导受害者交钱。骗子深知普通群众对国家政策的信赖，将诈骗行为包装成 “国家福利”，让不少老年人、工薪阶层放松警惕，最终陷入骗局无法自拔。

虚拟币类资金盘也是此次曝光的重灾区，BEF 百亿飞、UniOne、TREFI 魔方、wkeydao2 等项目均属于此类。这些项目包装极为 “高大上”，宣称打造 “AI 溯源新公链”“国外上市公司背景”“资产上链” 等前沿概念，吸引追求新潮投资的群众参与。BEF 百亿飞谎称有知名资本机构加持，打造 AI 溯源新公链，实则是毫无价值的虚拟币骗局，目前已出现提现困难问题；UniOne 发行空气币 UNO，以质押挖矿为幌子，宣称代币每日涨幅 0.5%-3%，诱骗投资者用虚拟货币投资，本质上是拆东墙补西墙的庞氏骗局。这些虚拟币项目无任何实际应用场景，完全靠拉人头维持运转，一旦资金链断裂，投资者将血本无归。

此外，各类理财、拼团、量化类资金盘也暗藏陷阱。Ai 芯漫项目由此前崩盘的全民牧场、唯遗操盘手开设，包装成国企背景的 AI 漫剧业务，实则是换汤不换药的资金盘；绿链优品作为水果拼团项目，前期暂停提现后，近日已被正式立案调查，涉案金额高达数十亿元，大量投资者亏损数万至数十万元；创汇金融冒充新加坡正规公司，推出 “易车宝”“信用守护” 等虚假理财产品，日息高达 1% 以上，与此前崩盘的利名共创属于同一类型骗局。合众远景 TGG-X 量化、智航智引、众汇量化、华一健康、天鹰量化、维某美云租机、共益星球等项目，也均存在无资质运营、高收益诱导、拉人头传销等问题，随时可能崩盘跑路。

资金盘骗局之所以屡禁不止，核心在于抓住了群众 “低投入高回报”“一夜暴富” 的贪婪心理。这些骗局均采用相同的诈骗逻辑：初期以小额返利获取信任，诱导投资者加大投入，同时鼓励拉人头发展下线，用新投资者的本金支付老投资者的收益，形成金字塔式传销结构。当资金无法维系时，骗子便会以 “系统维护”“缴纳提现费”“账户风控” 等理由限制提现，最终关网跑路，留下无数受害者维权无门。

九洲在此提醒广大市民，正规投资绝不会承诺 “保本高收益”，国家项目均会通过官方渠道发布，不会通过私人 APP、微信群等方式私下推广。遇到以下情况务必提高警惕：一是宣称 “国家项目”“国企背景” 却无官方文件佐证；二是承诺日息 1% 以上、年化收益超 30% 的理财项目；三是要求拉人头发展下线获取收益的平台；四是虚拟币挖矿、质押返利等无监管项目。

目前，多地警方已加大对资金盘骗局的打击力度，绿链优品等项目已被立案调查，相关涉案人员将被依法追究刑事责任。在此呼吁广大市民，远离各类资金盘骗局，选择银行、正规券商等持牌金融机构进行投资，切勿轻信网络上的高收益诱惑。如发现疑似诈骗项目，及时向警方举报，共同抵制网络诈骗，守护自身财产安全。